Saldo sin explicación
Mostrar cuánto debe el cliente no basta si administración tiene que reconstruir qué movimientos forman ese saldo.
Crédito · cobranza · cartera
Vender a crédito no termina cuando sale la mercancía.Termina cuando el dinero vuelve.
Metrify relaciona ventas, abonos, anticipos, notas de crédito, vencimientos y saldos para que puedas responder cuánto debe un cliente, por qué y qué tan sano está ese crédito.
Una venta puede verse excelente el día uno y convertirse en problema 60 días después.
Por eso crédito necesita seguir la operación después de la factura, no quedarse con el monto vendido.
Cobranza desconectada
Si ventas tiene que preguntar si ya llegó un pago, la operación sigue dependiendo de coordinación humana.
Cartera vencida escondida
El total pendiente puede parecer estable mientras la deuda más antigua empieza a crecer.
Premiar solo colocación
Un vendedor puede colocar mucho crédito y dejar una recuperación peor. Ambos resultados deben verse juntos.
Del cliente al movimiento
Que el saldo venga con la historia incluida.
Metrify construye contexto alrededor de cuentas por cobrar para que una persona pueda bajar del total a ventas, pagos y movimientos relacionados.
Estado de cuenta explicable
Ventas, abonos, anticipos, notas de crédito, ajustes y vencimientos forman la lectura del saldo.
Medición de recuperación
Cobranza y cartera se comparan con ventas y sucursales para entender la calidad del resultado.
La historia de una cuenta
01
Venta
Lo que originó la cuenta por cobrar.
02
Movimientos
Abonos, anticipos, notas y ajustes.
03
Tiempo
Por vencer, 1–30, 31–60 y 60+ días.
04
Resultado
Saldo, cartera vencida y recuperación.
Estado de cuenta
“¿Por qué debo esto?” debería tener una respuesta inmediata.
El saldo deja de ser un número aislado. Metrify permite recorrerlo hasta las ventas, abonos, anticipos, notas de crédito y vencimientos que explican cómo se formó.
Cuentas por cobrar y cobranza
No todas las carteras del mismo tamaño tienen el mismo riesgo.
El tiempo, la recuperación y el origen del saldo cambian por completo lo que una cifra de cartera significa.
01
Cartera de crédito y cartera vencida
Pendiente no siempre significa problema. Vencido sí merece otra lectura.
La cartera representa el dinero colocado a crédito que todavía falta recuperar. La cartera vencida separa la parte que ya superó su fecha esperada de pago y permite enfocar cobranza donde el riesgo empieza a aumentar.
Metrify puede analizar estos saldos por cliente, vendedor o sucursal cuando ese contexto forma parte de la operación.
- Saldo pendiente
- Vencido
- Cliente
- Sucursal
02
Antigüedad de saldos: por vencer, 1–30, 31–60 y 60+
Dos millones pendientes no significan lo mismo si uno vence mañana y otro lleva meses detenido.
Dividir la cartera por antigüedad muestra qué tan lejos se encuentra el dinero de su fecha esperada de recuperación. Las bandas de tiempo ayudan a distinguir crecimiento sano de acumulación de deuda antigua.
Para gerencia, la tendencia de 60+ puede ser más importante que el saldo total si está creciendo mes con mes.
- Por vencer
- 1–30 días
- 31–60 días
- 60+ días
03
Cobranza y porcentaje de recuperación
El dinero colocado necesita una segunda métrica: cuánto regresó.
Los abonos y demás movimientos que disminuyen saldo permiten medir recuperación durante el periodo. Comparar cobranza con la cartera correspondiente ayuda a entender si la venta a crédito se está convirtiendo realmente en efectivo.
Vista junto a las ventas, esta métrica evita que un desempeño comercial alto oculte una recuperación débil.
- Abonos
- Recuperación
- Porcentaje
- Comparación comercial
Ventas + crédito
120% de meta comercial puede convivir con una cartera que se está deteriorando.
Esa combinación es justo el tipo de contradicción que los dashboards de Metrify intentan hacer visible antes de que el cierre del periodo la convierta en sorpresa.
La pregunta deja de ser ‘¿cuánto vendimos?’ y pasa a ser ‘¿qué tan bien estamos convirtiendo esas ventas en dinero?’.
Ventas
Cuánto se colocó durante el periodo.
Cobranza
Cuánto dinero efectivamente se recuperó.
Vencida
Qué parte ya salió de fecha.
60+
Dónde empieza a concentrarse el riesgo más antiguo.
Crédito dentro del ERP
El saldo mejora cuando puedes seguirlo hasta la venta que lo originó.
Conecta cartera con las demás partes de la operación.
Crédito y cobranza
El dinero que falta por volver también necesita contexto.
Preguntas sobre crédito, cobranza y cartera
Para empresas que necesitan saber no solo cuánto vendieron a crédito, sino cuánto están recuperando.
¿Metrify maneja cartera de clientes?＋
Sí. Metrify relaciona ventas a crédito, pagos, anticipos, notas de crédito, vencimientos y otros movimientos para construir saldos y estados de cuenta.
¿Puedo ver cartera vencida y antigüedad de saldos?＋
Sí. Los dashboards pueden separar deuda por vencimiento y bandas de antigüedad como por vencer, 1–30, 31–60 y 60+ días.
¿Puedo medir cobranza por sucursal o vendedor?＋
Sí, cuando la estructura de la operación lo permite, la recuperación puede analizarse por sucursal, vendedor, cliente y periodo.
¿Un pago puede aplicarse a varias ventas?＋
Sí. Metrify contempla relaciones donde un pago puede distribuirse entre varias ventas manteniendo el contexto de la aplicación.
Tu ERP ya hace muchas cosas. ¿Cuánto trabajo sigue haciendo tu gente por fuera?
Trae ese Excel, esa excepción o ese proceso que todavía depende de llamadas, memoria o capturas repetidas. Empecemos por ahí.